בטבלה המופיעה מטה רוכזו הוראות המפקח על הבנקים המשקפות את עמדתו לגבי הנורמות הנדרשות לניהול בנקאי תקין בתחומים שונים.

כל הקבצים בדף זה הם בפורמט PDF, הניתנים לקריאה והדפסה באמצעות "Acrobat Reader"

להסבר נוסף ראה מבוא

לתנאי גישה ושימוש במידע המופיע בדפים אלה הקש כאן

			תוכן עניינים:
עדכון אחרון		הוראה מס'	נושא
תאריך	דברי הסבר
כללי - מבוא
			מדידה והלימות הון
06/2010		201	מבוא, תחילה וחישוב דרישות
07/2011		202	רכיבי ההון
12/2010		203	הגישה הסטנדרטית - סיכון אשראי
06/2010		204	גישת הדירוגים הפנימיים לסיכון אשראי
06/2010		205	איגוח
02/2012		206	סיכון תפעולי
06/2010		208	סיכון שוק
06/2010		211	הערכת נאותות הלימות ההון
			ניהול ובקרה
04/2012		301	דירקטוריון
9/2007		302	רואה החשבון המבקר של תאגיד בנקאי
10/2010		303	דוח מפורט של רואה חשבון
12/1995		304	רואה החשבון והמידע הנלווה לדוחות הכספיים
04/2011		304a	רואה החשבון המבקר- עריכת ביקורת וסקירה בהתאם לתקנים מסוימים שנקבעו בארה"ב
7/1998		305	חשבונאי ראשי
12/2000		306	שליטה או בעלות עניין בתאגידים לא ריאליים בחו"ל
12/2011		307	פונקציית ביקורת פנימית
1/2002		308	קצין ציות
9/2008		309	בקרות ונהלים לגבי בגילוי ובקרה פנימית על דיווח כספי
			אשראי והשקעות
10/2010		312	עסקי תאגיד בנקאי עם אנשים קשורים
05/2012		313	מגבלות על חבות של לווה ושל קבוצת לווים
12/2010		314	טיפול בחובות בעייתיים
10/2010		315	הפרשה נוספת לחובות מסופקים
2/2005		316	מפרטי ביקורת לניהול אשראי
1/2002		317	מידע כספי בתיקי הלווים
12/1995		318	מאגר מידע על בטחונות
7/1998		319	בקרת אשראי
12/1995		320	הבטחת תשואה על השקעות
10/2010		321	חיתום הנפקות של ניירות ערך
1/2001		322	פעילות מערכת הבנקאות בשוק ההון
12/2011		323	מימון רכישת אמצעי שליטה בתאגידים
2/2010		325	ניהול מסגרות אשראי בחשבונות עובר ושב
2/2008		326	ליווי פיננסי
			סיכונים פיננסיים
12/2004		331	חלוקת דיבידנד על ידי תאגידים בנקאיים
1/2002		332	רכישה עצמית על ידי תאגידים בנקאיים
12/1995		335	עסקאות עתידיות
10/2010		336	מגבלות על שעבוד נכסי תאגיד בנקאי
10/2010		337	פעילות בשוק מעו"ף
6/2004		339	ניהול סיכונים
10/2010		342	ניהול סיכון נזילות
			סיכוני ניהול
02/2012		350	ניהול סיכון תפעולי
12/2004		351	מעילות והונאות של עובדים
12/1995		352	ביטוח בנקאי
12/1995		353	בקרה על הוצאת ערבויות על ידי תאגיד בנקאי
12/1995		354	אימות חשבונות של לקוחות
12/1995		356	הוצאת מסמכים ממשרדי התאגידים הבנקאיים
12/2011		355	ניהול המשכיות עסקית
04/2012		357	ניהול טכנולוגיית המידע
12/1995		358	ניהול עסקים מחוץ למשרדי התאגיד הבנקאי
5/1997		359	קשרי תאגידים בנקאיים עם מתווכים
1/2004		360	רוטציה וחופשה רציפה
			בין הבנק לבין הלקוח
			כללי
12/1995		401	ימי פתיחה של משרדי התאגידים הבנקאיים
12/2011		402	יום עסקים בתאגידים בנקאיים
12/1997		403	הטבות ללקוחות
12/1995		404	הטבות לעובדים של לקוח
12/1995		405	חקירות משטרתיות
12/1995		406	שירותים בנקאיים לעולים חדשים
12/1995		407	השקעה על חשבון לקוח ללא הסכמתו המפורשת
12/1995		408	שיקים בנקאיים נושאי ריבית
12/1995		409	חיוב לקוחות בשכר טרחה של עורך דין
12/1995		410	התרמת לקוחות על ידי עובדי התאגידים הבנקאיים
12/2011		411	מניעת הלבנת הון, זיהוי לקוחות וניהול רישומים
12/1995		413	ניתוק הקשר עם שוכרי כספות
2/2008		415	נהלים בנושא עמלות
12/2002		416	חשבונות קטינים
4/2012		417	פעילות תאגיד בנקאי במערכת סגורה
1/2006		419	שמירת מסמכים
01/2011		420	מסירת מידע באמצעים אלקטרונים
			חשבונות לקוחות
09/2011		431	פנקסי שיקים
03/2010		432	העברת פעילות וסגירת חשבון של לקוח
12/1995		433	רישום שגוי בחשבון הלקוח
12/1995		434	חשבונות משותפים - סעיף "היוותרות בחיים"
12/1995		435	הוראות טלפוניות
12/1995		437	חיוב במס הכנסה ובעמלות במטבע חוץ
12/1995		438	קיזוז כנגד תכניות חסכון
1/2000		439	חיובים על פי הרשאה
8/1998		440	חישוב ריבית בפיקדון פדיום (פח"ק)
11/2002		441	אחזור מידע על ידי לקוחות
12/2005		442	משיכת מזומנים ממכשירי בנק אוטומטיים
			הלוואות
11/2006		451	נהלים למתן הלוואות לדיור
12/1995		452	נהלים לניהול הלוואות
12/2002		453	ערבויות צד שלישי לטובת תאגיד בנקאי
1/2003		454	עמלת פרעון מוקדם של הלוואה שלא לדיור
12/1995		455	העמדת אשראי לרכישת נכסים פיננסיים
			ניירות ערך
2/2007		461	עיסוקו של תאגיד בנקאי בניירות ערך על חשבון לקוחותיו
09/2011		462	השקעות לקוחות בנכסים פיננסיים באמצעות מנהלי תיקים
			כרטיסי אשראי
12/2011		470	כרטיסי חיוב
1/2001		471	תיקון וביטול רישומים על ידי חברות כרטיסי אשראי