קבצים אלה מהווים את הוראות המפקח על הבנקים המשקפות את עמדתו לגבי הנורמות הנדרשות לניהול בנקאי תקין בתחומים שונים.

כל הקבצים בדף זה הם בפורמט PDF, הניתנים לקריאה והדפסה באמצעות "Acrobat Reader"

להסבר נוסף ראה מבוא - הוראה מס' 300-1

לתנאי גישה ושימוש במידע המופיע בדפים אלה הקש כאן

			תוכן עניינים:
עדכון אחרון		הוראה מס'	נושא
תאריך	דברי הסבר
			כללי
2/2005		300-1	מבוא
			ניהול ובקרה
2/2005		301	דירקטוריון
9/2007		302	רואה החשבון המבקר של תאגיד בנקאי
12/2004		303	דוח מפורט של רואה חשבון
12/1995		304	רואה החשבון והמידע הנלווה לדוחות הכספיים
7/1998		305	חשבונאי ראשי
12/2000		306	שליטה או בעלות עניין בתאגידים לא ריאליים בחו"ל
1/2002		308	קצין ציות
			אשראי והשקעות
6/2006		311	יחס הון מזערי
6/1998		312	עסקי תאגיד בנקאי עם אנשים קשורים
12/2004		313	מגבלות על חבות של לווה ושל קבוצת לווים
5/1998		314	טיפול בחובות בעייתיים
12/2002		315	הפרשה נוספת לחובות מסופקים
2/2005		316	מפרטי ביקורת לניהול אשראי
1/2002		317	מידע כספי בתיקי הלווים
12/1995		318	מאגר מידע על בטחונות
7/1998		319	בקרת אשראי
12/1995		320	הבטחת תשואה על השקעות
12/1995		321	חיתום הנפקות של ניירות ערך
1/2001		322	פעילות מערכת הבנקאות בשוק ההון
12/2002		323	מימון רכישת אמצעי שליטה בתאגידים
12/2006		325	ניהול מסגרות אשראי בחשבונות עובר ושב
2/2008		326	ליווי פיננסי
			סיכונים פיננסיים
12/2004		331	חלוקת דיבידנד על ידי תאגידים בנקאיים
1/2002		332	רכישה עצמית על ידי תאגידים בנקאיים
12/1995		335	עסקאות עתידיות
12/1995		336	מגבלות על שעבוד נכסי תאגיד בנקאי
12/1995		337	פעילות בשוק מעו"ף
6/2004		339	ניהול סיכונים
6/2004		341	הקצאת הון בגין החשיפה לסיכוני שוק
8/2003		342	ניהול סיכון נזילות
			סיכוני ניהול
12/2004		351	מעילות והונאות של עובדים
12/1995		352	ביטוח בנקאי
12/1995		353	בקרה על הוצאת ערבויות על ידי תאגיד בנקאי
12/1995		354	אימות חשבונות של לקוחות
12/1995		356	הוצאת מסמכים ממשרדי התאגידים הבנקאיים
9/2003		357	ניהול טכנולוגיית המידע
12/1995		358	ניהול עסקים מחוץ למשרדי התאגיד הבנקאי
5/1997		359	קשרי תאגידים בנקאיים עם מתווכים
1/2004		360	רוטציה וחופשה רציפה
			בין הבנק לבין הלקוח
			כללי
12/1995		401	ימי פתיחה של משרדי התאגידים הבנקאיים
1/2006		402	יום עסקים בתאגידים בנקאיים
12/1997		403	הטבות ללקוחות
12/1995		404	הטבות לעובדים של לקוח
12/1995		405	חקירות משטרתיות
12/1995		406	שירותים בנקאיים לעולים חדשים
12/1995		407	השקעה על חשבון לקוח ללא הסכמתו המפורשת
12/1995		408	שיקים בנקאיים נושאי ריבית
12/1995		409	חיוב לקוחות בשכר טרחה של עורך דין
12/1995		410	התרמת לקוחות על ידי עובדי התאגידים הבנקאיים
12/2007		411	מניעת הלבנת הון, זיהוי לקוחות וניהול רישומים
12/1995		413	ניתוק הקשר עם שוכרי כספות
2/2008		415	נהלים בנושא עמלות
12/2002		416	חשבונות קטינים
1/2002		417	פעילות תאגיד בנקאי במערכת סגורה
1/2006		419	שמירת מסמכים
			חשבונות לקוחות
12/2001		431	פנקסי שיקים
7/2005		432	העברת פעילות וסגירת חשבון של לקוח
12/1995		433	רישום שגוי בחשבון הלקוח
12/1995		434	חשבונות משותפים - סעיף "היוותרות בחיים"
12/1995		435	הוראות טלפוניות
12/1995		437	חיוב במס הכנסה ובעמלות במטבע חוץ
12/1995		438	קיזוז כנגד תכניות חסכון
1/2000		439	חיובים על פי הרשאה
8/1998		440	חישוב ריבית בפיקדון פדיום (פח"ק)
11/2002		441	אחזור מידע על ידי לקוחות
12/2005		442	משיכת מזומנים ממכשירי בנק אוטומטיים
			הלוואות
11/2006		451	נהלים למתן הלוואות לדיור
12/1995		452	נהלים לניהול הלוואות
12/2002		453	ערבויות צד שלישי לטובת תאגיד בנקאי
1/2003		454	עמלת פרעון מוקדם של הלוואה שלא לדיור
12/1995		455	העמדת אשראי לרכישת נכסים פיננסיים
04/2008		456	נוסח של כתב ערבות לפי חוק המכר (דירות) (הבטחת השקעות של רוכשי דירות), התשל"ה-1974
			ניירות ערך
2/2007		461	עיסוקו של תאגיד בנקאי בניירות ערך על חשבון לקוחותיו
12/1998		462	השקעות לקוחות בנכסים פיננסיים באמצעות מנהלי תיקים
			כרטיסי אשראי
02/2005		470	כרטיסי חיוב
1/2001		471	תיקון וביטול רישומים על ידי חברות כרטיסי אשראי
			שונות
11/2001		492	הפרשה מיוחדת לחובות מסופקים